擦亮识别之窗 织密防护之网

  为深化全员教育培训，提升“学思践悟”成效，农发行繁峙县支行精准发力、系统施测，扎实开展内控合规领域“两化”专项系列活动。

  一是全员参与学习，共筑反洗钱防火墙。紧扣省市分行《规范化精细化管理三年行动方案》核心，以“反诈小课堂”为主题，通过“条文解读+互动探讨+错误操作警示”等多种形式组织员工开展。在业务发展的同时，把更多精力放在强化合规管理上，支行客户部、综合部及“三合一”专员，分组讲解，一同学习。通过学习上级行下发的《中华人民共和国反洗钱法释义与适用》，确保每个参与反洗钱岗位员工都对新的制度要求熟知于心，实践于行。

  二是强化识别能力，践行合规职责。开户时提前收集客户资料信息，核实企业及法人基础信息，查询股权结构及受益信息，预填写开户识别表单，既能减少客户开户停滞时间又能提前防控风险，通过从源头上严把身份识别和评级审核，确保客户准入合规，降低出现洗钱风险的可能，至今我行未出现过洗钱案件。通过系统流程的优化，反洗钱客户识别直接抽取核心系统客户有关信息，不需要重复录入受益人实际控制人等信息，简化了录入提高了效率；反洗钱风险评级较低风险以下支行两个部门岗位初评复评就可以完成最终评级，快速缩短了审批流程，提高了反洗钱工作效率。

  三是宣传普惠入民心，守护金融安全线。反洗钱宣传、防范非法金融、存款保险都息息相关，依托各特殊时点，今年繁峙县支行进行了一次反洗钱专题宣传及多场关联主题宣传，员工走进社区、企业、农村等场所，发放宣传折页和现场答疑解惑，有效加强大众对于洗钱犯罪的认知程度，增强客户识别金融风险能力，同时让更多群众了解我行的经营事物的规模，切实履行农业政策性银行的使命愿景。

  本次活动通过制度学习、流程的优化、人员培训及监督提升等四方面举措，旨在实现反洗钱工作标准化、服务优质化、风险可控化、效率最大化，助力繁峙县支行全面稳健高水平质量的发展。